Все вычеты ру

Подробные инструкции и разборы сложных случаев. Для тех, кто хочет отдать меньше, а забрать больше

Все вычеты ру

В России началась декларационная кампания. Это волшебное время, когда некоторым россиянам нужно рассказать налоговой о своих доходах и расходах.

Екатерина Мирошкина

экономист

Тем, кто продавал имущество или получал доход не на работе, нужно посчитать и заплатить НДФЛ. Тем, кто купил квартиру, оплатил лечение, учебу или инвестировал, можно заявить вычет и забрать свои деньги у государства. Если возвращаете налог на работе, пора обновить уведомление о праве на вычет.

Мы уже много написали о том, как все сделать правильно: получить больше, заплатить меньше и не нарваться на штрафы. Будем писать еще. Сделали подборку статей: здесь будет все про НДФЛ и вычеты.

Если не найдете ответ на свой вопрос, присылайте его нам через анкету.

Вам положен стандартный вычет. Обычно его предоставляют на работе по заявлению. Но можно получить его и в налоговой — тогда часть НДФЛ вернут на счет. Наш редактор Лена Глубко получает такой вычет на двоих детей. Она рассказала, что для этого нужно и какие есть нюансы для разведенных родителей, вторых браков и при распределении между супругами.

Проверьте, предоставили ли вам такой вычет на работе. Если нет, это можно исправить.

Каждому человеку раз в жизни положен налоговый вычет при покупке жилья: квартиры, комнаты или дома. Сейчас у него лимит 2 млн рублей и есть возможность перенести остаток на другие объекты. Правда, с нюансами. Этот вычет — реальный шанс забрать у государства 260 тысяч рублей. Если вы покупали квартиру и пока не оформили вычет, вот вам пошаговая инструкция.

А вот при покупке гаража такой вычет не положен.

Супруги могут заявить два вычета на одну и ту же квартиру — каждый за себя. И НДФЛ вернут каждому. Вместо 260 тысяч рублей можно вернуть 520 тысяч. Процентов по ипотеке это тоже касается — там свой лимит.

Оказывается, многие об этом не знали и оставили государству свои деньги. Еще есть шанс их вернуть. А если недавно купили квартиру, то правильно все оформите и получите больше, чем рассчитывали. Это не мы так думаем — это Минфин объяснил, а мы разложили по полочкам.

Вам тоже положен вычет, но с условиями. Если их не выполнить, налог не вернут. Банк не всегда об этом предупреждает, а налоговая не спешит объяснять. Так люди теряют деньги. Объяснили, как оформить договор страхования при ипотеке, чтобы вернуть 13%.

Государство хочет вернуть вам до 15 600 рублей за каждый год платной учебы. Можно заплатить за вуз, автошколу и даже детский сад и вернуть 13% от суммы расходов. Наш автор Настя Манухина уже забрала у государства 33 тысячи и рассказала, как это сделать быстро и с гарантией.

Если вы тратились на анализы, стоматолога, консультации врачей или операцию для мамы, можно вернуть 13% с помощью социального вычета. Вот как это сделать по шагам.

Сразу посчитайте, сколько налога сможете вернуть с помощью социальных вычетов.

Чтобы вернуть НДФЛ, необязательно подавать декларацию и ждать несколько месяцев. Можно сразу не платить налог — его не будут удерживать на работе в текущем году. Нужно только взять одну бумажку в налоговой — ее оформят через личный кабинет. А если знать кое-какие хитрости, можно забрать больше своих денег у государства.

Есть способ получить гарантированный доход выше, чем по вкладу, и попробовать себя в роли инвестора. Можно открыть ИИС и заработать на ценных бумагах, а потом получить еще 13% от государства. Это не шутки: Роман уже оформил такой вычет не выходя из дома и дает подробную инструкцию.

Если вы уже получали вычет, а кто-то из родственников нет, передать свое право нельзя. Например, мама пенсионер и купила квартиру, а возвращать ей нечего. Вдруг вы решите получить вычет за нее — так не получится.

Если вы не знаете, что делать с декларацией и можно ли не платить НДФЛ, юрист Кристина Фролова объясняет, как правильно все заполнить, куда подавать и что будет, если этого не сделать. Это не новая статья, но принципы те же. Актуальную форму 3-НДФЛ легко найдете на сайте налоговой.

При продаже квартиры нужно начислить налог. Но не всегда, а даже если он начислен, его можно уменьшить с помощью вычета. Вот сколько разных ситуаций мы разобрали на эту тему:

Купили восьмой Айфон, а седьмой продали. Вот вам повод начислить налоги и подать декларацию. Но это нужно не всегда. Иногда надо подать декларацию, а налог платить не надо.

А бывает, что делать вообще ничего не придется. Разбираться нужно самим: налоговая будет только рада доначислить вам пеней и штрафов.

Вот подробный расклад о продаже Айфонов: подойдет и для другого имущества, кроме недвижимости.

Говорят, что все переводы на карту облагаются НДФЛ, как будто это подарок. Но вы не верьте. На самом деле не со всех переводов и подарков нужно платить налог. Вся правда в нашей статье.

Если теща подарила вам денег, налог можно не платить. А вот если подруга мамы подарила участок, может возникнуть такая обязанность. Еще хуже, если вам подарил квартиру не родственник, а вы ее сразу продали.

Чтобы не попасть на налоги при расторжении брака, почитайте наш разбор на основании письма Минфина. Налоговая может начислить вам НДФЛ на ваше же личное имущество только потому, что вы что-то не так написали в документах или не тогда их оформили. Ох уж эта налоговая.

Иногда налоговая одобряет вычет при покупке квартиры после проверки, а потом требует его вернуть. Надеяться на налоговую нельзя — нужно во всем разбираться самим. Конституционный суд разрешил забирать деньги, даже если налогоплательщик поверил налоговой, никого не обманывал и все потратил.

Зато налоговая может дать ваш вычет кому-то другому и вернуть ваш налог на чужой расчетный счет.

В истории Вики из Фейсбука до сих пор нет ясности: налоговая так и не разобралась с ее вычетом, а полиция — с мошенниками. Они шлют друг другу отписки, а страдает человек.

Что с деньгами, которые вместо Вики перевели кому-то другому, банк не говорит. А Вике скоро получать свой вычет, вот только он теперь под вопросом.

За списанные долги могут начислить НДФЛ без предупреждения. Например, вы рефинансировали валютную ипотеку и банк списал часть долга.

А потом раз — и прислал справку с начисленным налогом на десятки тысяч рублей. Так было с нашим читателем. Хорошо, что он вовремя рассказал свою историю, прислал документы и мы во всем разобрались.

Оказалось, банк ошибся. Теперь налог хоть и начислен, но платить его не придется.

Если у вас есть вопросы по поводу заполнения декларации о доходах, начисления НДФЛ, вычетов или вы хотите предложить тему для статьи об этом, напишите нам. Самое интересное опубликуем в журнале и включим в эту подборку.

Источник: https://journal.tinkoff.ru/ndfl-i-vychety/

Как оформить налоговый вычет через сайт ФНС: пошаговая инструкция

Все вычеты ру

По закону россияне должны отдавать государству 13% от заработка в виде налога на доходы физических лиц. Однако в некоторых случаях деньги можно вернуть, если оформить налоговый вычет.

Для этого необходимо подать в налоговую инспекцию декларацию 3‑НДФЛ и направить документы, подтверждающие право на вычет. Раньше приходилось ходить в ФНС лично. Затем тестировались разные способы подачи бумаг в электронном виде, в том числе с заполнением декларации в специальных программах. Сейчас всё можно быстро и достаточно просто сделать через личный кабинет на сайте налоговой.

1. Зайдите в личный кабинет

Авторизоваться на сайте налоговой можно тремя способами:

  • С помощью логина и пароля от личного кабинета. Чтобы их получить, нужно лично обратиться в налоговую инспекцию с паспортом.
  • С помощью квалифицированной электронной подписи (ЭП), если она у вас уже есть. Если нет, это самый сложный и необоснованный для рядового налогоплательщика вариант. Её выдают в удостоверяющем центре, аккредитованном Минкомсвязи России, и она хранится на жёстком диске, USB‑ключе или смарт‑карте.
  • С помощью логина и пароля от «Госуслуг». Самый простой способ. Если у вас нет аккаунта, оптимальнее получить доступ к нему, а не к личному кабинету сайта ФНС, так как логин и пароль от «Госуслуг» пригодятся во множестве ситуаций.

2. Оформите усиленную неквалифицированную электронную подпись, если её нет

Кликните по своим фамилии, имени и отчеству, чтобы перейти на страницу профиля.

Пролистайте до «Получить ЭП».

Выберите, где будете хранить ключ электронной подписи: на своём компьютере или в защищённой системе ФНС России. Во втором случае вы сможете использовать ЭП на любом устройстве, в том числе на мобильном.

Проверьте правильность ваших данных, придумайте пароль и отправьте заявку. Оформление ЭП обычно занимает несколько дней. Здесь же можно зарегистрировать квалифицированную ЭП, если она у вас есть. Тогда оформлять другую подпись вам не нужно.

Когда ЭП будет оформлена, на этой же странице появится такое поле:

Обратите внимание: у подписи есть срок действия. Затем процедуру придётся повторить.

3. Выберите пункты «Жизненные ситуации» → «Подать декларацию 3‑НДФЛ» → «Заполнить онлайн»

Откроется форма для заполнения декларации.

4. Введите личные данные

Определите, в какой налоговый орган вы направляете декларацию. Если графа не заполнилась автоматически, уточнить это можно на сайте ФНС.

Выберите, за какой год вы хотите подать декларацию. Доступные указаны в выпадающем списке.

Укажите, впервые ли подаёте декларацию за этот год. Если нет, напишите, какая это версия документа по счёту.

Отметьте, являетесь ли вы налоговым резидентом. Для этого необходимо находиться в России 183 дня в году, за который вы подаёте декларацию. Если вы нерезидент, вычет вам не положен.

5. Отчитайтесь о доходах

Работодатели обязаны до 1 апреля направить в налоговую данные о ваших доходах. Если ваш наниматель уже успел это сделать, то соответствующие графы заполнятся автоматически.

Если нет, нажмите на кнопку «Добавить источник дохода» и введите нужную информацию вручную. Данные есть на справке 2‑НДФЛ, которую вам придётся взять, если ваш работодатель ещё не успел отчитаться о вашем доходе (подробнее об этом — ниже).

6. Выберите вычет

О видах вычетов Лайфхакер подробно писал в отдельном материале. Если вкратце:

  • Имущественный — при покупке жилья, строительстве дома, погашении процентов по ипотечному кредиту, выкупе у вас имущества для муниципальных и госнужд.
  • Стандартный — для родителей и усыновителей, инвалидов, Героев России, ликвидаторов аварии на Чернобыльской АЭС.
  • Социальный — на обучение, лечение, благотворительность, страхование, в том числе негосударственное пенсионное.
  • Инвестиционный — если вы зачисляли деньги на индивидуальный инвестиционный счёт.
  • При переносе убытков от операций с ценными бумагами, производными финансовыми инструментами, от участия в инвестиционном товариществе.

Одновременно можно выбрать несколько категорий. Но помните, что больше, чем вы заплатили в виде налога на доходы физических лиц, вам всё равно не вернут.

7. Добавьте подробности о том, что даёт вам право на возврат уплаченных налогов

Например, если оформляете имущественный вычет, введите данные о приобретённом объекте и договоре купли‑продажи.

Если стандартный — о себе и/или о детях.

Если социальный — введите в нужной графе потраченную сумму (её нужно подтвердить документами).

8. Подготовьте декларацию к отправке

На последнем этапе вы увидите, сколько денег вам готовы вернуть. Здесь это 6,5 тысячи, так как, по легенде, был заявлен вычет на обучение в размере 50 тысяч рублей. Кроме того, вы сможете скачать декларацию уже на бланке, чтобы ещё раз проверить её на ошибки.

Добавьте документы, обосновывающие право на вычет. Следите, чтобы бумаги были в формате JPG, JPEG, TIF, TIFF, PNG, PDF и весили не более 10 МБ каждая. Максимальный размер всех прикреплённых файлов не должен превышать 20 МБ.

Сейчас портал ФНС сам предлагает список документов, которые ведомство хотело бы получить. Раньше приходилось выяснять перечень самостоятельно.

Если ваши справки 2‑НДФЛ уже есть в базе налоговой (а это вы выяснили при заполнении информации о доходах), отдельно прикреплять их не нужно. Если данных ещё нет, в разделе «Дополнительные документы» прикрепите и 2‑НДФЛ — требования те же, что и для остальных бумаг.

Остаётся ввести пароль от электронной подписи и отправить документы на проверку.

Что делать дальше

Следите за сообщениями от налоговой.

Вас будут держать в курсе статуса вашей декларации. Если с ней всё в порядке, то в течение месяца вам оформят вычет.

Но у налоговой также есть право провести камеральную проверку, и тогда процесс займёт три месяца с момента приёма документов. Отсчёт ведётся не со дня отправки декларации, а именно с момента, когда её приняли.

Статус также можно посмотреть, выбрав пункты меню «Жизненные ситуации» → «Подать декларацию 3‑НДФЛ» → «Заполнить онлайн».

Если что‑то пойдёт не так, вам отправят сообщение или позвонит инспектор. В некоторых случаях вам будет достаточно отправить недостающие документы. Если в декларации были неточности, придётся подать её заново.

Как оформить возврат средств

Если налоговая отчиталась о завершении проверки, в том числе камеральной, пора оформлять заявление на возврат средств. Чтобы это сделать, выберите «Мои налоги» → «Переплата». В строчке с переплатой будет указана сумма, которую вы можете вернуть.

Вам предложат зачесть переплату в счёт задолженности по налогам, если она у вас есть.

za‑vychetom.ru

Если нет, переходите к следующему пункту и заполняйте заявление на возврат. Вам нужно указать реквизиты счёта, на который придут деньги.

Останется подтвердить данные и ждать. Деньги придут в течение месяца.

Источник: https://Lifehacker.ru/kak-oformit-nalogovyj-vychet/

Налоговые вычеты, НДФЛ

Все вычеты ру
.

Брали 2007 г. Кредит на недвижимость на покупку незавершенного строительства на 8 лет. 2019 году строительство дома завершили и зарегистрировали ЕГРН. Можно вернуть только вычет по уплаченным процентам по кредиту без включения расходов на строительство ?

. Здравствуйте, отправляла на камеральную проверку декларацию для возврата излишне уплаченного налога вместе с заявлением о возврате излишне уплаченного налога на банковские реквизиты 9 ноября 2020 года, 2 февраля 2021 года был дан ответ с подтверждением вычета и появилась сумма излишне уплаченного налога, а так же кнопка распорядиться, что я и сделала 4 февраля 2021, было указано, что перевод осуществлят в течение 30 дней после подачи заявления и я стала ждать. 26 февраля приходит сообщение по завлению от 9 ноября 2020 и от 4 февраля 2021 с отказом в возврате и причиной указано: было принято решение о возврате суммы налога на банковские реквизиты, указанные в вашем заявлении. После чего я вижу в личном кабинете в заявлении камеральной проверки декларации от 9 ноября 2020 решение на возврат от 26 февраля 2021 со статусом на исполнении. Получается мне пришел отказ по заявлению от 9 ноября 2020, и на еще одно заявление от 4 февраля 2021 года? И когда должны быть перечислены ДС? В течение 30 дней от 4 февраля или теперь уже в течение 30 дней от решения 26 февраля 2021? Или мне пришел отказ и деньги не придут?

Вычет Вам подтвердили. Вы задвоили заявление. По одному из них должны были прислать отказ. В отказе должно быть написано на какое заявление выставлен отказ. На оба заявления отказа не должно быть. Ваш вопрос надо решать с налоговой – звонить/писать/обращаться лично. Что-то аргументированно ответить по Вашему письму невозможно.

. .

Добрый день!Квартира куплена в 2016г.В 2021году можно ли подать вычеты за 2016-2017г.г.–?

. .

Подскажите я перечисляла на ИИС мужа (тинькоф) деньги со своей карты сбера. Теперь оказывается муж не может получить вычет, так как должен был сам пополнять. Так ли это? Это же наш общий доход.

на сколько мне известно пополнение счета ИИС возможно только со своего личного счета (могу предположить, что Вы перевели деньги на счет мужа, а муж уже со своего счета пополнил ИИС…)

.

Добрый день. Нужно ли будет платить налог с продажи квартиры, если она куплена по ДДУ (договор на супруге) в ипотеку в 2014 году. Право собственности получено в ноябре 2017 года.

В собственности ровно три года. Собственник один человек-супруга,у которой это единственная собственность.

У супруга есть в собственности участок с домом, который перешёл по праву собственности от родителей после смерти до брака. Спасибо.

Имущество, принадлежавшее каждому из супругов до вступления в брак, а также имущество, полученное одним из них во время брака в дар, в порядке наследования или по иным безвозмездным сделкам, является собственностью только одного супруга, не переходит в совместную собственность.

Но это только личные выводы, прямого ответа/разъяснения на аналогичную ситуацию от ФНС РФ не видела еще, поэтому утверждать, как решит ФНС пока невозможно. Положение про “единственное жилье” применяется только с 2020 года, отчетность по которому будет сдаваться в 2021 году, тогда и пойдут различные разъяснения.

Сейчас, для получения индивидуального ответа на конкретную ситуацию рекомендуем делать письменный запрос в ФНС РФ

.

Здравствуйте. Подскажите пожалуйста, можно ли вернуть излишне уплаченную госпошлину в суд? На руках есть справка из суда, определение суда о возврате. Самих ориганалов чеков нет (их потерял суд). Есть чеки из сбербанк онлайн, справка о платеже, примут ли их в налоговой если заверить все печатями банка?

.

Здравствуйте, в праве собственности дом и земельный участок, два разных документа собственности. Заполнить одну деларацию или две, так два кадастровых номера. При покупке использован маткапитал. Спасибо

.

Здравствуйте. Может вычет получить один человек при покупке дома. Собственность долевая на пять человек, несовершеннолетние дети тоже имеют свою долю

если право на вычет получено после 1 января 2014 года, если среди собственников – супруги (на момент покупки и на текущий момент), несовершеннолетние(на момент возникновения права на вычет) собственники-дети того лица, которое хочет подать на вычет, то да – 1 собственник может получить вычет по всем долям в рамках 2 000 000 рублей.

.

Декларационная компания за 2018 год началась, можно подавать декларацию 3-НДФЛ за 2018 год на налоговые вычеты. Кому надо отчитаться по полученным доходам за 2018 год – срок сдачи до 30 апреля 2019.

Можно узнать у Вас, пожалуйста, если квартира приобретена в 2017 году, долевое строительство. А сдача ключей – январь 2019. Подать на налоговый вычет нельзя или можно? Или теперь только в 2020 году?? Спасибо Большое! Мария Фролова ответила7 ответов

Напомните, плиз, может ли муж получить вычет по медицине, если договоры с клиниками оформлены на меня, но у меня налогов нет (в отпуск по уходу)? И какой срок по медицине?

Олеся, супруг может получить вычет за Ваше лечение, даже если все документы с клиникой оформлены на Вас. В 2019 году можно получить вычет по лечению, оплаченному в 2016-2018 . . . Подать на вычет (обучение, лечение, имущественный вычет) можно в любой момент в течение года (без привязки к 30 апреля)
. .

Началась декларационная компания за 2015 год! В 2016 году оформление за 2013-2015 годы! Вычет за лечение, обучение, имущественный вычет!

.

Внимание! Осталось 2 недели на то, чтобы получить вычет за 2012 год: обучение, лечение, покупка недвижимости!

. 3-НДФЛ О ПРОДАЖЕ АВТОМОБЛИЯ, НЕДВИЖИМОСТИ, получение иного дохода, с которого не был удержан налог.Осталось меньше месяца, чтобы сдать декларацию о продаже имущества, срок владения которым не превысил 3-х дет.

Обратите внимание: за непредставление декларации предусмотрен штраф (даже если продали дешевле, чем купили)

.

Кто продал в 2014 году недвижимость, автомобиль (срок владения менее 3-х лет) необходимо сдать декларацию 3-НДФЛ до 30 апреля!

. НАЛОГОВЫЙ ВЫЧЕТ В 2015 ГОДУ МОЖНО ОФОРМИТЬ ЕСЛИ:1. если Вы за 2012-2014 годы несли расходы на:- ЛЕЧЕНИЕ, оказанное Вам лично, детям, супругу (-е), родителям;- ОБУЧЕНИЕ (свое обучение, детей, брата, сестры);

Показать полностью…2. если Вы КУПИЛИ ЖИЛЬЕ – как давно не важно (квартира, комната, дом).Оформить 3-НДФЛ на налоговый вычет можно, воспользовавшись сервисом “ВсеВычеты.Ру”. Специалисты окажут Вам услугу в течение 30 минут.

Для заказа услуги необходимо заполнить онлайн-заявку на сайте http://vsevichety.ru/oformit

Получив заявку, наши специалисты в течение 30 минут отправят Вам список документов, фото которых необходимы для оформления.

Источник: https://vk.com/vsevichety

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.