Как можно вернуть деньги за операцию

Содержание

Налоговый вычет за операцию: как вернуть деньги и сколько можно получить

Как можно вернуть деньги за операцию

Если Вы понесли расходы на проведение операции, Вы можете вернуть частьпотраченных денежных средств, оформив налоговый вычет за операцию. Мырасскажем, сколько денег можно получить, как вернуть деньги за операцию, какиедокументы понадобятся и когда их подавать, какие особенности возврата налога за операцию, проведенную родственникам.

Можно ли вернуть деньги за платную операцию?

Да, статья 219 Налогового кодекса РФ предусматривает получениеналогового вычета за медицинские услуги, в том числе за различные операции.

Сколько денег можно вернуть за операцию?

Сумма налогового вычета за операцию может зависеть от того, какую операцию Вы оплатили. По общему правилу возвращается 13 % от стоимости лечения. Но для медицинских услуг, которые не относятся к Перечню дорогостоящих видов лечения, установлено ограничение – 120 тыс.

руб. за календарный год. Соответственно, по таким медуслугам не удастся вернуть более 15600 руб. (13 процентов от 120 тыс. руб.). Если же платная операция является дорогостоящим лечением, то лимита по сумме расходов нет (вернуть можно 13 % от стоимости операции).

Узнать, какую операцию Вы оплатили и, соответственно, на какую сумму вычета Вы можете рассчитывать, можно из справки об оплате медицинских услуг, выданной медицинским учреждением.

Дорогостоящему лечению соответствует код услуги 2, а «обычному» лечению, которое не относится к дорогостоящему, —  код услуги 1.

Также по вопросу отнесения конкретной операции к дорогостоящим видам лечения, Вы можете обратиться в Минздрав РФ.

Однако в любом случае (независимо от кода услуги, указанного в справке) вернуть налога больше, чем было удержано из Вашего дохода за год, не удастся. Исходя из того, что имущество, нажитое супругами во время брака, является их совместной собственностью, муж и жена могут распределить расходы на операцию между собой.

Сколько раз можно получить налоговый вычет заоперацию?

Повторное получение налогового вычета за операцию, как иза любое другое лечение, законом не запрещено. Если Вам пришлось оплачивать несколькоопераций в разные годы, то по доходам соответствующих лет при соблюдениинеобходимых условий Вы можете возвращать налог.

Возврат НДФЛ за операцию родственнику

Законом предусмотрен возврат налога не только за свою операцию, но такжеи за операцию, которая была проведена родственникам и членам семьиналогоплательщика. И если Вы оплатили операцию

  • родителям,
  • мужу или жене,
  • ребенку (в том числе усыновленному и подопечному),

то Вы вправе оформить налоговый вычет на операцию ивернуть часть потраченных денег.

Если Вы оплачивали операцию родителям, лучше оформить договор так, чтобыВы были указаны в качестве плательщика. Также важно, чтобы в справке об оплатемедицинских услуг, сын или дочь были указаны в качестве налогоплательщика,оплатившего операцию.

Условия возврата налога за операцию

Чтобы получить налоговыйвычет за операцию в частной клинике необходимовыполнение следующих условий:

  • операция должна быть проведена в медицинских организациях, у ИП, имеющих соответствующие лицензии на осуществление медицинской деятельности, выданные в соответствии с законодательством РФ;
  • наличие дохода, облагаемого по ставке 13 процентов в том году, в котором была оплачена операция;
  • не прошел так называемый «срок давности» для возмещения налога за операцию;
  • операция была оплачена за счет Ваших средств (не за счет средств работодателя),
  • Вы можете предоставить в ИФНС все необходимые документы (какие документы нужны для возврата налога за операцию, расскажем ниже).

Подав в налоговую инспекцию документы, Вы можете оформить налоговый вычет за операцию и вернуть 13 % от ее стоимости

Как вернуть деньги за операцию

Законом предусмотрено два способа возврата 13 % за платнуюоперацию. Как получить налоговый вычет за операцию,решаете Вы сами. Итак, возврат денег за операцию возможен:

  • Через налоговую инспекцию. В этом случае Вам необходимо дождаться окончания года, в котором была оплачена операция. По окончании года в налоговую инспекцию подается декларация 3-НДФЛ за год оплаты лечения и остальные документы для возврата налога за операцию. Через некоторое время 13 % будут перечислены на Ваш расчетный счет.
  • Через работодателя. Налоговый вычет после операции предоставляется в том же году, когда было оплачено лечение. На работе из Вашей заработной платы перестают удерживать НДФЛ. Этот способ возврата денег за операцию имеет свои нюансы (подробнее).

Когда можно получить налоговый вычет за операцию

Налоговый вычет по операции предоставляется по доходам того года, вкотором Вы ее оплатили. То есть если операция была оплачена в 2020 году, то получитьвычет Вы можете только по доходам 2020 года.

Срок предоставления документов дляполучения налогового вычета зависит от выбранного Вами способа, как вернуть деньги за платную операцию. Так, при получении вычета через работодателя, документынужно успеть подать в год оплаты лечения (как можно раньше).

Документы при возврате денег за операцию через налоговую нужноподавать по окончании года, в котором была оплачена операция (в течениепоследующих трех лет).

Если Вы покупали медицинские материалы дляоперации…

В том случае, если Вы приобретали расходные материалы (эндопротезы, искусственные клапаны, хрусталики и т.д.

) для проведения операции, которая относится к дорогостоящим видам лечения, Вы сможете получить вычет в размере их стоимости.

При этом вернуть налог за покупку таких материалов Вы сможете даже в том случае, если сама операция производилась бесплатно (о налоговом вычете за покупку материалов можно прочитать здесь).

Документыдля налогового вычета за операцию

Для возврата налога заоперацию через налоговую инспекцию подаются следующие документы:

  1. декларация 3-НДФЛ,
  2. заявление о возврате суммы излишне уплаченного налога. С 2020 года налогоплательщики вправе представить заявление о зачете (возврате) суммы излишне уплаченного налога в составе налоговой декларации,
  3. справка об оплате медицинских услуг,
  4. справка о доходах 2 НДФЛ (оригинал),
  5. договор с медицинским учреждением с приложениями и допсоглашениями (копия),
  6. лицензия медицинского учреждения,
  7. чеки или другие документы, подтверждающие оплату (копия).

Инспектор может запросить копию паспорта, ИННналогоплательщика, а также оригиналы документов на налоговый вычет за операцию.

За какие медицинские услугиможно получить вычет?

Вы можете получить налоговый вычет за покупку лекарств, приобретение полиса ДМС, а также вычет за следующие платные медицинские услуги:

Получение налогового вычета за операцию позволит Вам вернуть 13 % от ее стоимости. Закон предусматривает возможность выбора способа, как вернуть деньги за операцию. При этом каждый способ имеет свои преимущества и недостатки. В любом случае для возврата налога за операцию, документы необходимые при каждом способе, необходимо вовремя подать в ИФНС.

Опубликовал:

Раленко Антон Андреевич

Москва 2020

Источник: https://just-ice.info/2020/03/18/vichet-operatsiya/

���������������� 7 ���� 10 ������������������, �������������� ������������ �� �������������������� ���� ������������ �������������������������� ������������������������ ����������������������, ���� ���������� ���������������������������� ����������������. ������������ �������������������� ������������, ������������������������ ���� �������������������� ������������������������ ���������� ������ �� ���������������������������� ���������� ������������������������ (������).

������ ���� ���������� ���� ������ ������ �������������� ������������, ���������� ����������������, �������������������� ���������������� ������������������, ������ �������������� �������������������� �������������������� �� ����������.

�������������� ��������������, ���������������� �������������� “��������������������” ����������, ������������������ ������������.

���� ���������� ������������ ������������������ �������������� �������� ��������������, ������������ ���������������������� �������������������������� �� ���������������� ���������� ���������� – ���������� ������������ ���������� �������������������������� �� �������� �������������� ������������������������ ����������������������.

���������������������� ���������������������������� �������������� ���� �������������� ���������������� “������������������������” ���������������� ���������������� ������������������ ���� ������������������ ����������������������������.

������ �������������� ����������, ���������� ���������� �������������� ������������ �������������������� �� ������������ ����������������������, ���������� ����������������, ������������������ ���� �� ������ ���������� ������������, ��, �������� ���������������������� �� ������������ ������������ �������� ������������������, ���������������� ������������ �� ���������������� �������������������� ������������.

���������������� ���� ������ ������ ���������� ����������������������, ������ ������������ ���� �������������������� �� ������������ ���������������������� ���������������� ������������������ ���� ������.

������������, ����������������, ���� ����������, ������, �������� �� ���������������� ���������������� �������������������� ������������ ���������������������� ������ ��������������������, �������������� ���������������� ��������, – ������ ������������������.

������ �������� 16 ������������������ �������������������� ������������ ������������ ���� �������� ��������������, ������ ������ �������������� �� �������������������� ������ ������������������ �������������� ���������������� ������������������, ������������������ �������������������� ���� �������� ������.

������������������ ���������������������������� ���������� �� �������������� ���������� (����. ��������������).

���� �������� ���������������� �������������� ���������������� ������������ ����������: �� ������������������ ������������������������������ ���������������� �������������������� ������������������ �������� – ������������������ ��������������������������, �������������� �������������� ���� ������������.

“������������������ �������������������������� – ������ ���������������� �������� ������������������. �������� ������������������ ������������������ ���������� ���� ���������������������� ������������, �������������������� ���������� ���� ����������������������������, ���� �������������� �������������������� ������������ �� ��������.

�������� ���� �������������� ���������������� �������������� ���������������������������� ������������������, �������� ������������������ ��������������������, �������������� �������������������� ���������� ������������ �� �������������� ������������������ ������������������”, – ���������������� ��������-������������������ ������ �������������� ����������������.

“������ �������������� ������������ ���������������������� ���������������� ������������ �� ����������������������������, ���������������������� �� ������������������ ����������������������, �������������� �������������������� �� ������������������ ���������������������� ���������������������� �� ���������������������������������������� �� �������������������������� ������������. �������� ������������������ ������ ������������ ������, ���� ������������������ �������������������������� ���������������������� �� �������������� ������������ ������ �������������������� ��������������������, �� ������������ ���������� ����������”, – �������������� ������������ ������������, �������� �������������� ������������ ���� ���������������� ������ ������.

���������������������� “����”/������������ ��������������/���������� ����������������

������ ������������

1 �������������� ���������������� �� ������ ��������������, ���������� �������������� ������ ���������������� ���� ���������������������� ������������ ������ ������-���� ���������� �� ������������, ���������� ������������������ ���� �������������� �� ��������������������, ������������������ ������, �������������� ���� ���������������������������� �������������� ����������, ������������������ ���� ������������ �� �������������������� �� ������ ���� ���������� ���������� ����������������������.

2 ���������� ������������������������ �������������������� ������������. ������ ���� ������������ �������� ������������ �������������������� �������������������� ��������������������.

�������������� ����������������, ���������������������� ���� �������������� �� ������������ �������������������� ���������������������� ������������, ���������������������� ������������������������, �� ��������������������������, ���������������������� ���� ���������������������������� �������������� ���� �������� �������������� ������ �� ������������������������ �� �������������������� ����������������������. �������� ����, �������������� ���������������������������� ���������������� �� ���������������� �������������� ���������� ���� ���������� ����������.

3 ������������������������ �� ���������������� ������������������ �� ���������������������� ����������������������, �� ������ �������������������� ���������������������� �������������������������� ���������������� �� �������������������� �������������� �� �������������������� ���������������� ������������������������ ���������������������� ���� ������������.

4 “������������ ������ �������������� ������������ ���� �������� ����������, ���� �������� ���������������������������� ���� �������� ���� �������������������� �������������� �� �������������������� ��������������, ���� �������������������� �������������������� �� ������. ������ ���������������� ������ �������������������� ���������������� ������������������ �� ���������� ������������������ �� �������� �������������� ����������”, – ������������������ ������������ ������������.

“��������������������, ���� �������� ������������ �� ������������������ ���� ���������� �������� ������������������������������.

���� �������� ���������������� �������� “�������������� ����������”, ���� �������� ������������������ ���� ���������������� ������ ������������, �� ���� �������� �������������� ���������������������� ��������, – �������������� ���������� �������� �������������� ������������������.

– �������������� ���� �������� ������������������ ������������������������ �� ������������������������������ ������������ �������� ������-������������.

�������� ������������������ �������������������������� ���� ������������������, ������ ������������������ �� ������ ������ �������� ����������������, ���� �������������� ������ �������������������� ����������, �������������������� �������������������� �� ������������������������������ �������� ������”.

Источник: https://rg.ru/2019/11/26/rg-sovety-kak-vernut-dengi-kotorye-zaplacheny-za-besplatnoe-lechenie.html

Как вернуть деньги за лечение?

Как можно вернуть деньги за операцию

Рассказываем, как получить кешбэк 13% за покупку лекарств и медицинские услуги! Если, конечно, вы платите налоги.

Правильно оформив документы, можно вернуть часть затрат на самый широкий спектр медицинских услуг, например: на посещение стоматолога, платные роды и даже на санаторно-курортное лечение. Речь пойдет о социальном налоговом вычете. Причём оформить его можно не только на свое лечение, но и на лечение жены (мужа), родителей или детей до 18 лет.

Право на возврат денег сохраняется в течение 3-х лет. То есть в этом году вы можете оформить налоговый вычет за медицинскую помощь, оказанную в 2019, 2018 и 2017 годах.

Навигация для занятых

За что возвращают деньги?

Практически за все виды лечения, если они официально оказаны за деньги. Это:

  • Платная скорая помощь.
  • Платные услуги в поликлинике, в том числе медицинская экспертиза и дневной стационар.
  • Платные услуги в круглосуточном стационаре (больнице).
  • Лечение в санатории. Проживание, питание, развлекательная программа и другие составляющие стоимости путёвки не учитываются.
  • Покупка лекарств по рецепту.

Кроме того, можно вернуть часть затрат на добровольное медицинское страхование (ДМС).

О какой сумме речь?

Возврату подлежат 13% от итоговых затрат за год. Но есть два ограничения.

1. Сумма, с которой можно оформить вычет, имеет верхний предел в 120 000 рублей. 13% от нее — это 15 600 рублей.

2. Вы не сможете вернуть больше денег, чем заплатили подоходного налога за год.

Например, вы потратили 200 000 рублей на зубопротезирование в частной стоматологии и хотите вернуть назад 13% — 26 000 рублей. Срабатывает первое ограничение, и получить назад вы сможете только 15 600 рублей. Если же ваша «белая» зарплата за год составила менее 120 000 рублей, то размер выплаты будет еще меньше и равен величине уплаченного подоходного налога.

Как увеличить выплату?

Оба ограничения можно обойти, вернув в семейный бюджет больше денег, если оформлять документы совместно с мужем или женой. Тогда каждый из супругов в праве на возврат до 15 600 рублей, даже если все платежные документы и договор с лечебным учреждением оформлены только на мужа или жену.

В нашем примере с потраченными на лечение 200 000 рублей 15 600 получит один супруг, а второй — оставшиеся 10 400.

Если же речь идет о дорогостоящих видах лечения, вы сможете вернуть 13% от полной суммы затрат. К такому лечению относится, например, установка кардиостимулятора или эндопротезирование суставов. Полный список здесь. Чтобы подтвердить факт оказания дорогостоящей медпомощи не забудьте получить в клинике «Справку об оплате медицинских услуг для представления в налоговые органы» с кодом 2.

С чего начать возврат излишне уплаченных денег на лечение?

Шаг 1: в клинику

Несколько документов потребуется получить в медицинском учреждении, где вы пользуетесь платными услугами.

  • Договор с клиникой и его копия.
  • Копия лицензии медицинского заведения на осуществление медицинской деятельности. Если в договоре с клиникой указаны реквизиты лицензии, то копия лицензии не нужна.
  • Справка об оплате медицинских услуг для налоговых органов по форме, утвержденной Приказом Минздрава России N 289, МНС России N БГ-3-04/256 от 25.07.2001. Код справки 1 — свидетельствует о получении обычных медицинских услуг, код 2 — дорогостоящих. Такую же справку вы можете получить и при прохождении санаторно-курортного лечения.
  • Платежные документы, подтверждающие факт оплаты лечения (обычно это платежные поручения, квитанции или кассовые чеки с приходно-кассовыми ордерами) и их копии.

Если вы хотите оформить вычет на покупку медикаментов, то необходимо собрать другой комплект бумаг.

  • Рецепт по форме N 107–1/у со специальным штампом «Для налоговых органов Российской Федерации, ИНН налогоплательщика». Если вы покупали лекарства по простым рецептам, получить этот бланк можно позже, на основании записей в медицинской карте.
  • Платежные документы, подтверждающие факт оплаты медикаментов.

Если вы оформляете налоговый вычет для своего ребенка или супруга (супруги), нужно будет дополнительно подготовить оригинал и копию свидетельства о рождении ребенка и свидетельства о браке соответственно. Если вы оформляете вычет на лечение родителей, потребуется ваше собственное свидетельство о рождении и его копия.

Шаг 2: в бухгалтерию

Этот комплект документов необходим для любого вида налоговых вычетов.

  • Справка о доходах 2-НДФЛ за тот год, когда вы потратились на лечение. Такую справку вам сделает бухгалтер на работе. Если за год вы работали в нескольких местах, возьмите справки ото всех работодателей.
  • Налоговая декларация 3-НДФЛ. Заполнить её несложно самостоятельно, скачав специальную программу «Декларация» с сайта федеральной налоговой службы.
  • Заявление по специальной форме на возврат налога с реквизитами счета, на который налоговая перечислит вам деньги.
  • Паспорт или документ его заменяющий, а также копии первых страниц паспорта (основная информация + страницы с пропиской).

Шаг 3: в налоговую

При подаче документов в ИФНС нужно показать инспектору подлинники и отдать копии указанных документов. В некоторых отделениях налоговой службы от вас могут потребовать заверить копии. Для этого нужно подписать каждую страницу (а не каждый документ) копии следующим образом: «Копия верна», затем ваша подпись, расшифровка подписи и дата.

Для оформления вычета документы подают в инспекцию федеральной налоговой службы по месту жительства. Там, в течение 3-х месяцев будет произведена камеральная проверка. Если по результатам проверки налоговики убедятся в законности предоставления вам вычета, в течение последующего месяца на счет, указанный в заявлении, поступят деньги.

Итого процедура занимает 4-е месяца.

Оформлять налоговый вычет на лечение можно также в отделении МФЦ. Однако там лишь помогут заполнить декларацию и передадут документы для проверки в налоговую. Для получения вычета вам все равно придется идти в ИФНС по месту жительства лично, с заявлением.

Существует возможность оформить вычет, не выходя из дома. Это гораздо проще и быстрее. Но для этого вам нужно быть авторизованным в личном кабинете на сайте федеральной налоговой службы.

Если такой регистрации у вас пока нет, то реквизиты доступа или специальную регистрационную карту для личного кабинета вам опять же необходимо будет оформить офлайн, в офисах налоговиков, некоторых отделениях почты России или МФЦ.

Так что совсем избежать хождения по инстанциям не удастся.

Если вы не хотите ждать окончания налогового периода, то есть года, когда оплачивали лечение, можно оформить налоговый вычет в бухгалтерии на работе, как только расплатились за медицинские услуги. В этом случае из вашей заработной платы сразу перестанут удерживать подоходный налог до момента исчерпания вычета.

Конспект от НаПоправку

Итак, чтобы получить «кешбэк» от налоговой службы за лечение:

  • не выбрасывайте рецепты на дорогие медикаменты;
  • берите «Справку об оплате услуг для налоговых органов», если оплачиваете сложную диагностику, операцию или лечение;
  • сохраняйте чеки.

У семейных пар есть возможность удвоить сумму вычета, если оформлять его совместно. Вот, где пригодится штамп в паспорте!

Услуги из «Перечня дорогостоящих» обойдутся вам на 13% дешевле, независимо от их стоимости.

Подать документы в налоговую проще, если у вас есть регистрация в личном кабинете налогоплательщика.

Источник: https://blog.napopravku.ru/nalogovy-vychet/

Объясним, как вернуть деньги за операцию через налоговую

Как можно вернуть деньги за операцию

Основная цель государства – обеспечение достойного уровня жизни граждан. Поддержка сферы здравоохранения – первоочередная необходимость, подразумевающая финансовые вложения, льготы, различные дополнительные блага.

Любой человек может получить компенсацию оплаченной операции, выполнив ряд условий.

Кому вернут потраченное и на какую сумму можно рассчитывать

Право возмещения налоговых взносов дает ст. 219 НК РФ: уполномоченные органы производят социальный вычет от сумм, потраченных в ходе медицинского лечения.

Налоговый вычет – новое понятие, означающее ту часть дохода, которую государство не должно облагать налогами. Это возврат от государства, частично возмещающий даже кредит.

Дорогие читатели! Для решения вашей проблемы прямо сейчас, получите бесплатную консультацию — обратитесь к дежурному юристу в онлайн-чат справа или звоните по телефонам:
Вам не нужно будет тратить свое время и нервы — опытный юрист возьмет решение всех ваших проблем на себя!

При официальном трудоустройстве работодатель начисляет заработную плату, удерживает налоги, идущие в государственный бюджет. После обращения за платными медицинскими услугами просите возместить потраченное в размере 13%.

Частичная или вся компенсация зависит от ряда факторов. В полном объеме возмещается стоимость лечения при условиях:
  1. Сумма не превышает 120 000 рублей, что обусловлено удержаниями из вашего дохода.
  2. Полностью осуществляется возврат за дорогое медицинское обслуживание, хирургические вмешательства. Узнать, какие именно услуги относятся к данному перечню, можно из норм действующего законодательства. При выставлении счета клиника предоставляет справку «Об оплате медицинских услуг», где содержатся условные обозначения: «Код 1» – не дорогостоящие медицинское обслуживание, «Код 2» – дорогое, подлежит полной выплате.
  3. В остальных случаях возможно вернуть сумму в зависимости от перечисленного налога на доходы физических лиц (НДФЛ). Не путайте с НДС, он к таким уплатам отношения не имеет.

Если операцию проводили бесплатно, но медикаменты покупались за свой счет, обязательно сохраняйте чеки, рецепты, выписанные врачом. Они необходимы, чтобы уточнить общую сумму.

Обратите внимание: только препараты, входящие в перечень, утвержденный Постановлением правительства РФ № 201 от 19.03.2001 г., подлежат компенсации.

Лечащий врач должен знать об этом, по возможности назначая рекомендованные препараты. Главное, чтобы это не сказалось на здоровье: остаться инвалидом, пусть и получив бесплатное лечение, не лучший вариант. Квоты компенсации налогов не предусматриваются.

Как вернуть деньги за лечение или платную процедуру

Куда обращаться и какие документы собрать, если вы решили получить свои деньги, нужно сказать отдельно.

Вычет оформляют на собственное лечение, супруга, детей (до 18 лет) или родителей.

Существует два способа добиться возмещения:

  • с помощью работодателя;
  • через налоговую.

В первом случае с вас не будет удерживаться подоходный налог в течение установленного периода. Этот способ проще.

В бухгалтерию или отдел кадров предоставляются подтверждения операции, лечения в стационаре или амбулаторно, производится перерасчет.

Ваша компания наверняка сталкивалась с подобным и сможет помочь в решении проблемы. Запрос на возмещение налоговик должен получить от работодателя.

Второй способ сложнее. Документы подаются по окончании налогового периода, в котором понесены расходы. Например, в сентябре провели операцию, в декабре подается заявление.

Данная программа недоступна наиболее незащищённым слоям населения – тем, кто вышел на пенсию. В такой же ситуации оказывается неработающий гражданин, нуждающийся в помощи. Для пенсионера подобная компенсация возможна, если он продолжает трудиться. Ушедшие на заслуженный отдых граждане могут претендовать на помощь с соблюдением ряда условий.

ФНС, производя расчет, учитывает суммы за последние три года. Если выход на пенсию был в 2017, то и в 2018 и 2019 годах можно смело обращаться за тем, что положено по закону.

Обращаясь за медицинской помощью, уточняйте наличие необходимых лицензий, это касается частных и государственных заведений. Так можно претендовать на возврат потраченного.

Отечественная система здравоохранения требует перемен, описанная практика – европейский подход к соцзащите. Граждане получают медицинскую помощь, государство, руководствуясь понятиями справедливости, оказывает финансовую поддержку.

Список документов для получения подоходного налога

Обращаясь в Инспекцию Федеральной налоговой службы (ИФНС), предварительно подготовьте следующий список:

  1. Запросите по месту работы справку по форме 2 НДФЛ, где фиксируются все отчисления.
  2. Соберите доказательства перевода на расчетный счет заведения средств по уплате: договор, счет, акт выполненных работ и т.д.
  3. Составьте заявление установленного образца и декларацию в форме 3-НДФЛ.
  4. Если получают вычет на лечение ребенка или близких, подтвердите ваше родство.

Возврат налога за пластическое вмешательство

Интересная ситуация складывается, если по медицинским показателям или просто по желанию пациенту проводят пластическую операцию. Согласно действующему перечню дорогостоящих видов лечения (Постановление правительства РФ от 19.03.2001 № 201), пластическая хирургия относится к категории, подлежащей полной компенсации.

Это означает возможность 100% возмещения с одним условием – необходимые материалы оплачиваются пациентом в полном объеме. Механизм ничем не отличается от описанного выше.

Возврат средств за хирургическое вмешательство  на глазах

Этот же подход применим и к операциям по улучшению зрения. Сделать лазерную коррекцию и частично вернуть потраченное просто. Для налоговых органов вид лечения не имеет значения, важно только, к какому типу он относится.

Возвращать средства, уплаченные государству, на самом деле не сложно. Главное сохранять все свидетельства и вовремя обратиться в соответствующий департамент.

Юрист подробно о мед услугах:

Все от А до Я:

Дорогие читатели! Для решения вашей проблемы прямо сейчас, получите бесплатную консультацию — обратитесь к дежурному юристу в онлайн-чат справа или звоните по телефонам:
Вам не нужно будет тратить свое время и нервы — опытный юрист возьмет решение всех ваших проблем на себя! Или опишите ситуацию в форме, ниже:

Источник: https://PoPravu.club/uchrezhdeniya/minzdrav/kak-vernut-dengi-za-operatsiyu.html

как вернуть налог за лечение

Как можно вернуть деньги за операцию

Рассказываем о том, как возместить расходы на медицинские услуги и что для этого нужно.

– В прошлом году оплачивал лечение матери-пенсионерки в платном медцентре, сумма получилась «кругленькая». Слышал, что часть денег можно вернуть через налоговую. Как это можно сделать и не поздно ли ещё?

Что такое налоговый вычет?

Налоговый вычет – это сумма, уменьшающая размер дохода, с которого уплачивается подоходный налог (13%).

В некоторых случаях под налоговым вычетом понимается возврат части ранее уплаченного налога, например, в связи с покупкой квартиры, расходами на лечение или обучение и т.д.

То есть можно сказать, что налоговый вычет – это льгота, которая предоставляется гражданам РФ согласно Налоговому кодексу и позволяет уменьшить их налогооблагаемую базу.

Какие бывают налоговые вычеты?

Налоговым кодексом предусмотрено пять видов налоговых вычетов:

  • стандартные налоговые вычеты (назначают определённым категориям населения: инвалидам, ветеранам, семьям с несовершеннолетними детьми и т.д.);
  • социальные налоговые вычеты (обучение, лечение);
  • имущественные налоговые вычеты (при продаже или покупке дома, квартиры, машины);
  • профессиональные налоговые вычеты (для физических лиц);
  • инвестиционные вычеты.

Таким образом, если мы говорим о возврате части средств за лечение, то подразумеваются именно социальные налоговые вычеты.

Постановлением Правительства РФ от 19 марта 2001 года №201 определены целые списки медицинских услуг, лекарств и дорогостоящих видов лечения, за которые можно вернуть часть потраченных средств.

Так, под медицинскими услугами подразумевается приём у врача, диагностика, сдача анализов, лечение в стационаре – словом, всё то, с чем может столкнуться заболевший человек.

А вот к дорогостоящему лечению относятся операции (в том числе и пластические), трансплантация органов, ЭКО, выхаживание недоношенных детей весом до 1,5 кг и прочее.

Как пояснил и.о. начальника отдела по работе с налогоплательщиками УФНС по Кировской области Алексей Назаров, налоговые вычеты по обычному и дорогостоящему лечению возвращаются по разным схемам.

– Во-первых, у этих перечней разные коды, которые указываются в справке для налогового органа: 01 – медицинские услуги, 02 – дорогостоящие медицинские услуги. Во-вторых, за дорогостоящие медуслуги сумма возврата рассчитывается иначе, чем при обычном лечении, и бывает больше, – отмечает он.

Размер налогового вычета зависит от стоимости лечения, то есть чем больше вы потратили, тем больше вам вернут. Однако здесь есть одно НО. Согласно п. 2 ст.

219 Налогового кодекса РФ, налоговые вычеты предоставляются с суммы не более 120 тысяч рублей за налоговый период.

Иными словами, если вы за год потратили на лечение полмиллиона, вычет всё равно будет рассчитываться, как если бы вы потратили 120 тысяч рублей.

Кто может получить налоговый вычет?

По теме

Кто должен прибираться в подъезде?

9912 8

Если вы получаете доход, с которого платите НДФЛ, то можете претендовать на налоговые вычеты. При этом существует такое понятие, как «налоговые резиденты» – это те, кто проживает на территории России постоянно (не менее 183 дней в году). Гражданство на этот статус не влияет, поэтому не влияет оно и на возможность получить налоговый вычет.

А вот, к примеру, неработающие пенсионеры, студенты и женщины в декретном отпуске не имеют доходов, облагаемых налогом, поэтому и на такие вычеты претендовать не могут.

Вам также вернут деньги, если вы оплачивали лечение родителей, супруга или несовершеннолетних детей. Для этого нужен документ, подтверждающий родство: свидетельство о браке или о рождении. При этом неважно, на кого оформлен договор на лечение. Но платёжный документ должен быть оформлен на того, кто будет получать вычет.

Например, вы хотите получить налоговый вычет за лечение неработающих родителей. Договор можно оформить как на вас, так и на родителей, но платёжный документ должен быть оформлен только на вас, иначе медицинский центр не даст вам справку для налоговой. Лучше всего, если и договор, и «платёжка» будут оформлены на вас.

Как посчитать, сколько денег вернут по налоговому вычету?

Сумма налогового вычета напрямую зависит от вашей зарплаты и стоимости лечения. Давайте разберём на конкретном примере.

Допустим, вы получаете 20 тысяч рублей в месяц. Значит, за год вы заработаете 240 тысяч рублей. 13% из них вы отдадите государству в качестве подоходного налога:

240 000 х 0,13 = 31 200 рублей

К примеру, в этом году вы оплатили лечение своей матери-пенсионерки и потратили на это 50 тысяч рублей. Значит, после подачи всех необходимых документов, налоговая пересчитает ваш НДФЛ, вычтя сумму лечения из вашего годового дохода:

(240 000 – 50 000) х 0,13 = 24 700 руб.

Получается, что вы должны были заплатить 24 700 рублей налогов, а не 31 200.

Налоговая вернёт вам эту переплату:

31 200 – 24 700 = 6 500 руб.

Вычет можно оформить в течение трёх лет с момента лечения. То есть в 2017 году можно получить налоговый вычет за 2014, 2015 и 2016 годы, при этом ни месяц, ни число, в которые вы получали медицинскую помощь, не имеют никакого значения. Однако есть нюансы.

– Во-первых, важно, чтобы в этот период у вас был налогооблагаемый доход. Во-вторых, раньше вы уже могли воспользоваться имущественным вычетом и, соответственно, всю сумму налога уже «выбрали» по этому вычету. Поэтому может оказаться, что у вас просто не осталось денег для возврата. То есть вы не можете вернуть средств больше, чем заплатили НДФЛ, – поясняет Алексей Назаров.

Что нужно сделать, чтобы получить налоговый вычет?

По теме

Какие дома самые комфортные для проживания?

5621

Давайте разберём пошагово, что и как нужно сделать, чтобы вернуть часть денег за лечение.

1. Соберите все чеки и договоры на лечение. В кассе или регистратуре медицинского центра вам дадут договор и чек. Обязательно сохраните эти документы: только они подтверждают факт оплаты лечения.

Лучше прикрепить чек к договору, чтобы ничего не перепутать.

Если же вы хотите вернуть средства за медикаменты, то вам понадобится ещё и рецептурный бланк, который нужно будет приложить к основному пакету документов.

2. Возьмите в медицинском центре справку для налоговой. Для этого вам потребуется паспорт, ИНН, договор на оказание медицинских услуг и все чеки. Если вы оформляете вычет на лечение родственников, то вам понадобится также и свидетельство о браке или свидетельство о рождении.

ВАЖНО! Перед подписанием договора обязательно узнайте, есть ли у медицинского центра лицензия и дадут ли вам справку для налоговой. В противном случае вам откажут в налоговом вычете.

Если вы хотите проверить правильность оформления справки, можете свериться с инструкцией Минздрава.

3. Возьмите справку 2-НДФЛ на работе. Эти данные понадобятся вам для заполнения декларации (форма 3-НДФЛ). Прикладывать к пакету документов её не нужно.

4. Подайте документы в налоговую. Документы можно подать тремя способами:

Если вы не хотите тратить время на стояние в очереди, то вам подойдёт третий вариант. Для этого вам нужно будет отсканировать все необходимые документы.

После отправки документов инспектор должен проверить вашу декларацию в течение трёх месяцев.

ВАЖНО! Обратите внимание на то, что пункты «Расходы на лечение» и «Расходы на дорогостоящее лечение» – это разные вещи (см. выше).

5. Подайте заявление на возврат денег. Даже если вашу декларацию одобрили, без заявления деньги вам всё равно не вернут. Подать его можно такими же способами: лично, по почте или удалённо.

В заявлении нужно указать реквизиты счёта для перевода денег. Его также можно сразу же приложить к основному пакету документов, это поможет сэкономить некоторое время.

Деньги на счёт должны поступить в течение месяца.

Ещё раз обозначим самые главные моменты, которые нужно запомнить для получения налогового вычета:

  • часть потраченных денег вернут, если вы оплачивали своё лечение или лечение родителей, супруга или ребёнка до 18 лет и если платёжный документ оформлен на ваше имя;
  • подать заявление на вычет можно в течение трёх лет с момента оплаты лечения;
  • для получения вычета сохраните все чеки и договоры, в медцентре возьмите справку для налоговой, а на работе – справку 2-НДФЛ;
  • после одобрения декларации налоговым инспектором, напишите заявление на возврат средств.

Если у вас есть вопросы, которые вас волнуют, напишите нам, и мы постараемся на них ответить. Задать вопрос можно здесь.

irkutsk.bezformata.ru

Источник: https://kirov-portal.ru/news/vopros-otvet/kak-vernut-dengi-za-lechenie-25302/

Как получить вычет за лечение

Как можно вернуть деньги за операцию

Этот материал обновлен 30.01.2021

Екатерина Кондратьева

получила налоговый вычет за лечение

Я ненавижу лечиться в государственных поликлиниках.

Мне проще заплатить, чем стоять в очередях к уставшей бабушке-врачу. Поэтому при любом заболевании я иду в платную клинику.

В 2015 году я потратила 18 800 Р на диагностику, консультации и процедуры. В 2016 году я оформила налоговый вычет на лечение и вернула 2500 Р. Расскажу, как сделать так же.

Вычет за лечение — это когда вам возвращают часть уплаченного вами подоходного налога. Если вы потратили до 120 000 Р в год на лечение, государство готово освободить эти расходы от НДФЛ и вернуть с них 13% — это 15 600 Р. Этот лимит общий для затрат на медицинские услуги и образование. Для дорогостоящего лечения лимита нет: 13% возвращают от всей суммы, которую потратили.

Что вы узнаете

Заберите свое у государства!Как получать вычеты, льготы и пособия, рассказываем в нашей рассылке раз в месяц. Подпишитесь!

Налоговый вычет — это деньги, которые государство возвращает вам из уплаченного вами же НДФЛ, если вы делаете что-то полезное для государства. Бывают налоговые вычеты за покупку квартиры и обучение. Сегодня поговорим о вычете за платные медицинские услуги.

Операции, в том числе пластические, относятся к категории дорогостоящего лечения. За них получают другой вычет, но об этом в следующий раз.

Вычет также можно получить за добровольную медицинскую страховку, если вы сами оплатили полис. Если его оплатил работодатель, то вычет не сделают.

В нашем курсе «Как не разориться на здоровье» рассказываем о том, как выбирать медицинские услуги, лекарства и страховку, чтобы не терять деньги. Начать учиться

Если вы получаете зарплату или имеете доход, с которого платите НДФЛ, вы можете получить вычет. Неработающие пенсионеры, студенты и женщины в декретном отпуске таких доходов не имеют, НДФЛ не платят, поэтому конкретно на этот вычет не претендуют.

На кого оформлен договор на лечение — значения не имеет. Но платежный документ должен быть оформлен на того, кто будет получать вычет.

Например, пожилой отец попал в больницу и дочь хочет оформить вычет за его лечение. Договор можно оформлять или на отца, или на дочь, а вот платежные документы — только на дочь.

Если платежные документы выпишут на отца, клиника не даст дочери справку для налоговой. Лучше всего, если и в договоре и в платежных бумагах будут данные человека, который будет оформлять вычет.

В нашем примере — дочери.

Сумма вычета зависит от размера вашей зарплаты и стоимости лечения. В любом случае налоговая не вернет денег больше, чем уплачено НДФЛ за год. Рассчитайте сумму своего вычета на калькуляторе.

Чтобы получить деньги, сначала нужно собрать подтверждения, что вы лечились и платили: договоры, чеки и справки из клиники. Потом заполнить декларацию 3-НДФЛ на сайте налоговой и отправить вместе с отсканированными документами на проверку.

Можно делать всё постепенно. Я никуда не торопилась и готовила документы около трех месяцев.

В кассе или регистратуре клиники вам дадут договор и чек. Сохраните эти документы: только они подтверждают факт оплаты лечения. Прикрепите чек к договору скрепкой или степлером. Потом замучаетесь искать, к какому договору какой чек.

Договор и чек из платной клиники

Подойдите в регистратуру или бухгалтерию и попросите справку для налоговой. Предъявите паспорт, ИНН, договор с клиникой, все чеки.

Рекомендуем еще до подписания договора с клиникой поинтересоваться, есть ли у нее лицензия и даст ли клиника справку для вычета. Проверять лицензию после оплаты лечения поздно.

Паспорт, договор с клиникой и ИНН — возьмите с собой эти документы, когда пойдете получать справку для налоговой

Некоторые клиники не требуют чеки. Они берут сведения об оказанных услугах из своей базы данных. Но так делают не все. Я потеряла несколько чеков, и девушка на ресепшене не включила их в сумму справки.

Если вы оформляете вычет за лечение родственников, вместе с документами принесите свидетельство о браке или свидетельство о рождении и попросите оформить справку на ваше имя.

В клинике, которую я посещала, справку делают максимум за 5—7 дней. Я пришла в безлюдное время, поэтому мне сделали справку за полчаса.

Справка для налоговой. Обратите внимание на код услуги: он должен быть 1 или 001

Вместе со справкой вам выдадут копию лицензии на осуществление медицинской деятельности. Если у клиники нет лицензии или ее срок действия истек, налоговая вам ничего не вернет. Копия лицензии остается у вас, ее не нужно отправлять в налоговую инспекцию.

Проверьте срок действия лицензии. Чаще всего лицензия выдается бессрочно, но лучше перестраховаться

Отсканируйте справку из клиники и договор, чтобы отправить их в налоговую удаленно. Если вы получаете вычет за лечение родителей, супруга, детей до 18 лет, то сделайте скан свидетельства о браке или свидетельства о рождении.

Возьмите справку 2-НДФЛ в бухгалтерии на работе. Данные из этой справки понадобятся для заполнения декларации. Ее сканировать не нужно.

Документы можно подать тремя способами:

  1. лично в ближайшей налоговой;
  2. по почте заказным письмом;
  3. на сайте nalog.ru.

Первые два способа мне не подошли: я не хотела стоять в очередях. Потратила вечер и подала документы на сайте.

Общая логика такая: получить неквалифицированную электронную подпись, указать доходы и загрузить доказательства расходов на лечение. Чтобы вы не запутались, мы подготовили инструкцию.

Эта электронная подпись будет действовать только на сайте налоговой

2. Заходим в раздел «Жизненные ситуации» → выбираем «Подать декларацию 3-НДФЛ» → «Заполнить онлайн».

3. Сначала выберите год, за который подаете декларацию.

Вы резидент Российской Федерации, если пробыли на ее территории не менее полугода

4. Добавляем источник дохода: указываем работодателя, код и сумму дохода. Здесь вам понадобится справка 2-НДФЛ. В первом пункте справки указана информация о работодателе (ИНН, КПП и ОКТМО).

Если работодатель уже сдал годовую отчетность, данные о доходах можно загрузить из тех данных, что он передал в налоговую. Для этого надо отметить галочкой работодателя и нажать кнопку «Заполнить из справки».

Если ваш работодатель еще не сдал отчетность, заполнять раздел придется вручную на основании вашей справки 2-НДФЛ.

Мой работодатель еще не сдал отчет за 2019 год, поэтому заполняю пример вручную. Данные для всех полей, включая вид дохода, есть в справке 2-НДФЛ

5. Выбираем вычет, который хотим получить. Вычет на лечение находится в группе «Социальные налоговые вычеты». Вводим сумму, которую потратили, в окно «Сумма расходов на лечение, за исключением дорогостоящего».

Обратите внимание: расходы на лечение, расходы на лекарства и расходы на дорогостоящее лечение — это разные вещи. Мы говорим только о вычете за лечение
6. Добавляем отсканированные справки и договоры.

Вводим пароль от ЭП и нажимаем «Подтвердить и отправить»Всё, вы отправили декларацию в налоговую инспекцию. Ее должны проверить в течение трех месяцев.

Уведомлений о проверке декларации нет, поэтому я проверяла личный кабинет раз в месяц

Даже если вашу декларацию одобрили, без заявления деньги не вернут.

Заявление можно заполнить сразу же после отправки декларации или позже — через некоторое время после отправки декларации 3-НДФЛ в разделе «Мои налоги» личного кабинета появится информация о сумме переплаты по налогам. В этой же строке будет специальная кнопка — «Распорядиться».

Распоряжаемся: нужно ввести реквизиты счета, на который хотите получить деньги, и нажать кнопку «Подтвердить»Проверьте данные и снова введите пароль к своему сертификату электронной подписи. После этого документы улетят в налоговую

Реквизиты смотрите в личном кабинете на сайте банка. В Тинькофф-банке зайдите в личный кабинет на вкладку «О счете»:

После того как вы отправите заявление, деньги поступят на счет в течение месяца. Об этом вы получите сообщение из банка.

Смс о возврате денег. ​042​202​001 — реквизиты Межрайонной ИФНС России № 2 по Нижегородской области. У вашей налоговой может быть другой код

  1. Налоговый вычет сделают, если вы оплачивали собственное лечение или лечение родителей, супруга, ребенка до 18 лет.
  2. Подать заявление на вычет можно в течение трех лет после года, в котором оплатили лечение.
  3. Для получения вычета сохраните чеки и договоры. Попросите в клинике справку для налоговой, а на работе — справку 2-НДФЛ.
  4. Отсканируйте документы и подайте заявление на сайте налоговой. После того как вы отправите заявление, деньги поступят на счет в течение месяца.

Источник: https://journal.tinkoff.ru/vychet-lechit/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.