Фнс россии налоговый вычет

Содержание

nalog.ru – Федеральная налоговая служба – отзыв

Фнс россии налоговый вычет

Приветствую!

Ежегодно я возвращаю налоговый вычет за лечение и считаю, раз уж есть такая функция, то почему бы ею не воспользоваться. В своем отзыве я опишу свой опыт, и расскажу, как пошагово делаю возврат. Я постараюсь максимально просто объяснить, с какими ошибками столкнулась и как их решить.

возврат налогового вычета

  • Для начала разберемся что такое налоговый вычет?

Я буду писать отзыв именно на вычет по лечению, они есть и имущественные и другие. Описываю строго свой опыт.

Налоговый вычет на лечение – это 13% от потраченной суммы на лечение, лекарства. Например, я потратила 100 тыс. руб. на операцию, значит из этой суммы я могу вернуть 13%, то есть 13 тыс. руб.

Максимальная сумма возврата за лечение 15 600 руб., то есть из суммы в 120 тыс. руб.

Если, например, за год вы потратили больше 120 тыс. то остаток вычета автоматически будет перенесен на будущий год. Например, в 2019 году было потрачено 140 тыс. руб., а в 2020 году – 90 тыс. руб. За 2019 вы получите 15600 руб., а за 2020 – 14300 руб.

  • Кто имеет право получить налоговый вычет?

Человек, который официально работает и платит налог. Я работаю на предприятии, получаю зарплату, но ежемесячно из моей зп вычитают 13% и отчисляют в налоговый орган.

Я могу получить налоговый вычет в 2021 году за себя, за мужа, за детей, родителей. Муж должен быть официальный, в первый раз, при возврате, нужно прикладывать свидетельство о браке. Также с детьми и родителями нужно прикладывать подтверждающие родство документы.

  • За какое именно лечение можно получить налоговый вычет?

Лечение делится на обычное лечение, на дорогостоящее, также отдельной графой будет полис добровольного медицинского страхования (ДМС), препараты, благотворительность, соц. вычеты.

Лично я возвращала за: ДМС, за обычное лечение и за дорогостоящее. В справке не указано какое лечение, но оно имеет код. Обычное – код 1, дорогостоящее – код 2. Дорогостоящее не значит, что сумма большая, у меня например, была сумма 4 тыс. руб., просто профиль клиники относился весь к коду 2.

За лекарства я не возвращала, потому что перечень (его можно найти в интернете) там смешной. Большинство лекарств дешевые, а чтобы вернуть на них налог, нужно заморочится с назначениями, рецептами и прочим, в общем оно того не стоило и я не делала налоговый вычет на лекарства.

За что именно я возвращала:

  1. платные консультации врачей
  2. обследования: УЗИ, флюорография, ЭКГ и другое
  3. анализы
  4. операции, например, я делала лазерную коррекцию зрения, удаление миндалин. За все я вернула 13% от потраченной суммы
  5. стоматология, тут у меня была небольшая проблема, по стоматологии возвращают только за услуги, например, пломба, удаление зуба, а за товары нет, например брикет-система. А мне когда чек пробивали, сделали скидку, но чтобы она вписалась в кассовый чек пробили не услугу, а товар, в итоге я подала на налоговый вычет не 16 300 руб, как собиралась, а 13 500 руб.
  6. услуги косметолога, а именно за инъекции ботокса, диспорта. Многие не знают, что нормальный косметолог не только врач по образованию должен быть, но и работать в учреждении с медицинской лицензией. И уколы красоты подпадают под налоговый вычет, а также другие услуги косметолога, например, лечение лазером, я делала.
  • Какие документы нужны для получения налогового вычета в 2021 году:
  • Договор с медучреждением установленного образца. Договор должен быть не просто подписан, а полностью заполнен обеими сторонами. Часто бывает, что в клинике мы заполняем договор для клиники, а свой просто забираем. Он должен быть тоже заполнен. Сразу проверяйте, чтобы и клиника заполнила и поставила печать. Были случаи когда приходилось переделывать договор.

Ошибки с договорами тянут ошибки со справками и дальнейшие проблемы…

Например, с каким ошибками по договорам сталкивалась я. У меня полные ФИО, а вот у мужа, за которого я тоже возвращаю налог нет отчества, только имя и фамилия.

Когда он приходит в клинику, вечно все удивляются, как это у вас нет в паспорте отчества и все равно вписывают со слов.

Это неправильно! В дальнейшем некоторые бухгалтерии упирают рогом, и говорят раз в паспорте нет отчества, то это разные люди. Приходится идти на круги, для исправления.

К договору могут идти приложения, акты, их тоже необходимо заполнить, приложить к договору.

  • Кассовый чек на оказание услуг. Думаю, тут не нужно пояснять. Единственное, я рекомендую, либо фотографировать, либо сразу делать скан, так как чеки имеют свойство выцветать за год.
  • Копия лицензии медучреждения (заверена синей печатью). На самом деле это не обязательно, так как налоговая должна иметь всю информацию у себя. И если у меня не хватает места в личном кабинете на загрузку всех документов, я удаляю лицензии. В случае необходимости они могут подать уточняющий запрос, но пока ни разу такого не было. На всякий случай я сразу беру в лицензии, если они есть в копии.
  • Справка для налогового вычета. Эту справку вы запрашиваете в медучреждении, где вам оказывали услугу. Обычно запрос справки идет в конце года, либо я делала сразу запрос, если знала, что 100% не вернусь туда, например, делала КТ челюсти в конце года и точно знала, что не буду его повторять. Сразу делала справку.
  • Если возвращаете за мужа или родственников, то первый раз нужно прикладывать документы подтверждающие родство, св-во о браке. В следующие разы не нужно прикладывать.
  • Справка с работы 2 НДФЛ.

возврат налогового вычета

  • Как получить справку для налогового вычета:

Со справками не все просто, вернее бывает очень просто, а бывает просто ужасно.

Например, я сдавала анализы в Хеликсе и в Медлабе, я там не много сдавала, они по моему паспорту видят, сколько я потратила, но я на всякий случай брала договоры с чеками, свой ИНН (можно копию) и мне на месте, на ресепшене выписывали справку. Времени 5 минут, не считая дороги до лаборатории.

Анализы в Инвитро – получить справку с этой конторе – ад!

Так уж получилось, что я за год сдавала в нескольких лабораториях по городу. Заказать в 21 веке справку через интернет невозможно, нужно было ехать в каждую (!) лабораторию отдельно! В некоторые я не доехала. Сперва заказывать, а потом через неделю другую получать. Мало того, они еще и теряли мои доки. А чтобы заказать, нужно предоставить копии всех чеков, договоров.

При этом во многих клиниках адекватные люди, я просто звонила, просила электронную почту ответственного за справки лица и отправляла сканы: чеков, договоров, паспорта, ИНН.

На справке внимательно проверяйте свой ИНН! Если я возвращаю налог за мужа, то ИНН в ней стоит мой! Просто в графе “возврат” стоит – за супруга.

Когда все документы собраны можно приступать к бумажной работе.

  • Начало работы с личным кабинетом налогоплательщика.

Сперва нужно зарегистрироваться. Я регистрировалась еще в году 2012, сейчас процесс проще. Либо идете в ИФНС по месту жительства с паспортом и ИНН, там вас регистрируют и выдают временный пароль, либо, если вы уже зарегистрированы на госуслугах, то через него можете попасть в ЛК налогоплательщика. Пароль можно потом сменить на свой удобный.

Далее получение ЭЦП – электронной цифровой подписи. Процесс простой, просто зайти потыкать кнопку и он сгенерируется. СОВЕТ! Делайте пароль от ЭПЦ либо такой как от ЛК, либо запомните, восстановить подпись потом будет непросто.

  • Процесс получения налогового вычета.

1. заходим в ЛК – логин это ваш ИНН, а пароль тот, что вы придумали, или тот, что выдали, если не поменяли.

возврат налогового вычета

2. выбираем “Жизненные ситуации”

возврат налогового вычета

3. жмем: подать декларацию 3-НДФЛ

возврат налогового вычета

4. далее выбираем, либо подать налоговую декларацию онлайн, либо если вы заранее скачали бланк и заполнили его, загружаете уже готовую. Я всегда подаю онлайн.

возврат налогового вычета

5. выбираем год. Вернуть можно за 3 года. Например, в 2021 году можно вернуть за 2018, 2019, 2020 год, если не возвращали.

возврат налогового вычета

6. далее, если вы подаете до 30 апреля, то информации о вашей трудовой занятости в лк еще нет, заполнить нужно вручную. После 30 апреля, когда уже прошла камеральная проверка, данная информацию будет в ЛК автоматически. Взять данные организации можно прямо со справки 2-НДФЛ, которая должна быть у вас на руках.

возврат налогового вычета

7. выбираем вид дохода. Прямо в справке есть эта информация, но обратите внимание, что код 2000 – это только зп, а отпускные и больничные имеют другой код. Если справка именно с работы, то не нужно каждый код расписывать отдельно, достаточно код 2000 и общая сумма. Это разъяснение есть на сайте налоговой.

возврат налогового вычета

Вот тут я и ошиблась, а ведь ежегодно заполняю одно и тоже! Ошибка не страшная, исправилась за 2 минуты. Графа: общие суммы дохода и налога включает 4 другие графы, их нужно заполнить прямо со справки 2-НДФЛ. Там все написано. Я что-то упустила и не вписала: сумма налога удержанная. Я ее не заполнила и как итог вышло вот что.

Условно я должна была за год из зп выплатить 100 тыс. руб. (это бухгалтерия платит), а я не выплатила (так тоже можно), но подала на налоговый вычет на сумму, допустим 120 тыс. руб. К возврату 15600 руб.

Система автоматически меня посчитала и вышло, что не мне должны 15 600 руб, а я налоговой должна: 100 тыс. (я должна была с работы) – 15 600 руб. (налоговый вычет) = 84 400 руб.

Вот так я ошиблась, просто пропустив одну графу по невнимательности.

Что делать в таком случае? Ничего страшного, нужно зайти в декларацию, нажать отредактировать и заполнить пробелы. Все данные сохраняются и вновь заполнять не нужно. В налоговый орган уйдет уточненная декларация и будет произведен перерасчет!

8. далее выбираю вид вычета. Лечение относится к социальным. На скрине я показала это.

возврат налогового вычета

9. уточняем на что именно вычет.

возврат налогового вычета

10. и далее заполняем по расходам. Справка с кодом 1 идет в первую графу – лечение. Код 2 – дорогостоящее, в отдельную графу, если было ДМС (за которое вы сами платили!), то это графа – сумма страховых взносов по договорам добровольного страхования. Рекомендую проверить все цифры.

возврат налогового вычета

11. и наконец прикрепляем документы. Хуже всего то, что объем всех документов должен уместить в размер 20 мб.

возврат налогового вычета

  • Как я подготавливаю подтверждающие документы для налогового вычета?

Я делаю для каждого медучреждения отдельную папку. Например, клиника Челлюкс, в эту папку по отдельности я сканирую чек, договор, справку, лицензию (если есть).

Файл подписываю, например, чек_Челлюкс_16300 руб. и тд. Это нужно для быстрой ориентации в файлах, а когда вы загрузите, то по списку сможете проверить загруженные файлы по их имени.

Это конечно, мой перфекционизм, можете ничего не именовать, но мне так удобнее.

Часто бывает, что в 20 мб не влезаю, тогда сжимаю в онлайн файлы. Сжиманию подвергаются лицензии, договоры. Справки и чеки стараюсь не сжимать. Сжимание нужно такое, чтобы хоть читаемо было на минимальном уровне. Если и так не влажу, то удаляю лицензии. Но пока за все годы, никаких претензий не было.

Соответственно на сайте все подписано, какие справки и документы куда загружать. В раздел дополнительные документы я грузила договор ДМС, справку, и кассовые чеки и ОБЯЗАТЕЛЬНО СПРАВКУ 2-НДФЛ!

  • Когда ждать возврат налогового вычета.

ИНФНС имеет право проверять до 3-х месяцев. Если бы я не ошиблась, то уже получила бы вычет. Например в том году, когда все было заполнено без ошибок, я получила вычет за 2 недели.

И еще, если вы не загрузили справку 2-НДФЛ, то налоговый вычет будет только после 30 апреля после камеральной проверки и сдачи отчетной декларации предприятия, где вы работаете, или работали.

А это может быть и май и июнь…

Кстати, если вы уволились, то все равно можете возвращать налог. Главное справка 2-НДФЛ с места работы.

возврат налогового вычета

  • Налоговый вычет начислен, что дальше?

Если вы должны налоги, сумма зачтется в долги. Если задолженности нет, то появиться кнопка: РАСПОРЯДИТЬСЯ ПЕРЕПЛАТОЙ. Жмем на нее и вводим банковские реквизиты своей карты или банковского счета. В течении недели, двух деньги приходят вам на карту.

Вся информация о движении декларации и все события с ней отображаются в сообщениях в личном кабинете налоговой.

возврат налогового вычета

Итог. Я придерживаюсь того, что копейка рубль бережет. Мне не сложно собрать и отсканировать документы, и как замечательно, что сделать это можно онлайн, и никуда не нужно ходить. Я склоняюсь, что не только вовремя нужно платить налоги, но и возвращать их. Если это право есть, то конечно я им воспользуюсь.

PS Если у вас есть вопросы, дополнения, или я где-то ошиблась, пишите в комментарии.

Источник: https://irecommend.ru/content/vozvrat-nalogovogo-vycheta-v-2021-godu-onlain-poshagovaya-instruktsiya-vozvrata-nalogovogo-v

Получение налогового вычета упростят: как будет работать новая схема

Фнс россии налоговый вычет

Источник: РБК Недвижимость

В России упростят получение налогового вычета при покупке квартиры, дома или земельного участка. Теперь, чтобы получить вычет, заявителю надо будет только заполнить заявление в личном кабинете налогоплательщика, и оно будет сформировано автоматически

В Госдуму поступил законопроект об упрощенном порядке оформления имущественного налогового вычета за покупку квартиры, дома или земельного участка. Законопроект касается вычетов по расходам на приобретение жилья и погашение процентов по ипотеке, а также инвестиционных вычетов по операциям, учитываемым на индивидуальном инвестиционном счете.

Ранее правительство одобрило предложение Минфина об упрощении процедуры получения налогового вычета при покупке недвижимости.

«Сбор различных документов и заполнение декларации у людей вызывает трудности и зачастую они просто не имеют такой возможности. Правительство упростит эту процедуру», — отметил премьер-министр Михаил Мишустин на заседании правительства 10 декабря.

Сейчас можно вернуть 13% от стоимости квартиры, а оформить все необходимые документы — в режиме онлайн, не выходя из дома. Эта несложная процедура в ближайшем будущем будем еще проще. Рассказываем, как можно оформить налоговый вычет с покупки квартиры на сайте Федеральной налоговой службы (ФНС) в упрощенном и обычном порядке.

Как упростят оформление налогового вычета

Сейчас, чтобы получить налоговый вычет, нужно по итогам года подать декларацию по форме 3-НДФЛ и документы, подтверждающие право на этот вычет.

По новым правилам физлица смогут возмещать НДФЛ одним только заявлением — без составления декларации 3-НДФЛ, подтверждение своего права на вычет, а также сканирование и загрузка множества документов в личном кабинете налогоплательщика на сайте Федеральной налоговой службы (ФНС) не потребуется.

Достаточно будет заполнить заявление, указать в нем банковские реквизиты, на которые нужно перевести средства, и оно будет сформировано автоматически. Автоматизированная система ФНС обработает информацию, обратившись к необходимым источникам, например, в банк, который выдал кредит или через который прошел перевод денежных средств.

Сроки оформления имущественного вычета

Помимо существенное сокращение списка необходимых документов, упрощенная камеральная проверка существенно сократит сроки получения налогового вычета. Сейчас только проверка предоставленных документов в ФНС занимает три месяца, еще 30 дней потребуется для перевода средств на счет.

По новым правилам камеральная проверка займет 30 дней с момента оформления заявления на налоговый вычет, а деньги на счет будут перечислять в течение 15 дней после ее окончания. Однако срок камеральной проверки смогут продлить до тех же трех месяцев, если у налоговой появятся подозрения, что вы нарушаете законодательство о налогах и сборах.

Когда начнет действовать упрощенный порядок

Если Госдума примет закон, то он вступит в силу не ранее 1-го числа очередного налогового периода по налогу на доходы физлиц.

Новые упрощенные правила распространят на налоговые вычеты, возникшие с 1 января 2020 года, за исключением положений, для которых настоящей статьей установлен иной срок вступления их в силу, отмечается в проекте закона.

То есть, уже в 2021 году россияне смогут подать заявление на налоговый вычет за 2020 налоговый год в упрощенном порядке.

Жанна Колесникова, руководитель коммерческой практики адвокатского бюро «Плешаков, Ушкалов и партнеры»:

— На мой взгляд, это существенно облегчит жизнь налогоплательщикам, поскольку теперь им просто нужно сформировать электронное заявление и не придется заполнять налоговую декларацию. Как правило, именно из-за неправильного заполнения декларации большинство налогоплательщиков получают отказ в предоставлении вычета. Кроме того, не нужно собирать и сканировать подтверждающие документы.

Что еще в нового в упрощенном порядке

Возврат суммы излишне уплаченного налога в связи с предоставлением налогового вычета в упрощенном порядке при наличии у налогоплательщика задолженности, подлежащей взысканию, должен будет производиться только после зачета суммы излишне уплаченного налога в счет погашения недоимки (задолженности).

Предполагается также, что при нарушении сроков возврата суммы излишне уплаченного налога в связи с предоставлением налогового вычета, считая с двадцатого дня после принятия решения о его предоставлении, будут начисляться проценты.

Сколько можно вернуть из бюджета

Россияне, которые имеют официальный доход и платят НДФЛ, могут вернуть 13% от стоимости квартиры. Государством установлен лимит — максимальная сумма, с которой гражданин может получить причитающиеся ему 13%, составляет 2 млн руб. Таким образом, вернуть получится 260 тыс. руб. Если квартира стоила меньше установленного лимита, то им можно воспользоваться при покупке другой квартиры.

Вернуть уплаченные налоги из бюджета также можно, если квартира куплена в ипотеку. Россияне могут получить 13% из бюджета от уплаченных процентов по жилищному кредиту. При этом лимит вычета выше — 3 млн руб. Таким образом, вернуть получится 390 тыс. руб. Воспользоваться этим правом можно только один раз.

В сумме эти два вычета составляют серьезную сумму — 650 тыс. руб. Если имущество было приобретено в браке и является совместной собственностью, то право на вычет имеет каждый из супругов. Таким образом, семья может вернуть до 1,3 млн руб. из уплаченных налогов.

Инструкция по оформлению имущественного вычета

Рассмотрим правила, которые действуют до вступления упрощенного порядка. Для оформления имущественного вычета необходимо зарегистрироваться в личном кабинете налогоплательщика на сайте ФНС.

В него также можно войти, если у вас уже действует аккаунт на сайте госуслуг.

После завершения регистрации в личном кабинете нужно получить электронную цифровую подпись и можно приступать к оформлению заявления на имущественный вычет с покупки недвижимости.

Здесь необходимо выбрать территориальный налоговый орган для подачи декларации и год, за который необходимо получить имущественный вычет.

Далее заполняем налоговую декларацию (по форме 3-НДФЛ) на сайте. Она подгрузится автоматически с необходимыми данными из справки по форме 2-НДФЛ. Если на сайте ФНС нет данных об уплаченных налогах за предыдущие годы, то справку можно получить из бухгалтерии по месту работы.

Выбираем объект недвижимости, в отношении которого нужно получить имущественный вычет, и вносим сумму расходов, потраченную на приобретение имущества.

Чтобы получить имущественный вычет онлайн, необходимо сделать сканы документов:

– выписку из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним (ЕГРП);

– при приобретении квартиры или комнаты — договор о приобретении квартиры или комнаты, акт о передаче квартиры или доли в ней или свидетельство о государственной регистрации права на квартиру или комнату (долю/доли в ней);

– при погашении процентов по займу — целевой кредитный договор или договор займа, договор ипотеки, заключенные с кредитными или иными организациями, график погашения кредита (займа) и уплаты процентов за пользование заемными средствами;

– документы, подтверждающие расходы при приобретении имущества (квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денежных средств со счета покупателя на счет продавца, товарные и кассовые чеки, акты о закупке материалов у физических лиц с указанием в них адресных и паспортных данных продавца и другие документы);

– выписки из лицевых счетов налогоплательщика, справки организации, выдавшей кредит об уплаченных процентах за пользование кредитом об уплате процентов по кредиту или займу, ипотечному договору.

После загрузки и отправки всех необходимых документов нужно написать заявление о возврате уплаченных налогов из бюджета с указанием номера счета, куда нужно перечислить вычет. Далее ожидать рассмотрения заявления налоговым органом. Это обычно занимает три-четыре месяца.

Источник: https://mobti.ru/press-tsentr/smi/20201215_1/

«Буквально нажатием одной кнопки»: россияне смогут получать налоговый вычет в упрощённой форме

Фнс россии налоговый вычет

ФНС планирует упростить для россиян процедуру получения налогового вычета. Граждане смогут в режиме онлайн подавать заявку на частичный возврат денег, потраченных при оплате покупок банковскими картами.

По словам экспертов, инициатива позволит сэкономить время получателям услуги, а также сделает процесс более прозрачным и удобным. При этом, как полагают аналитики, значительно возрастёт и число россиян, желающих оформить вычет.

В результате повысится финансовая грамотность населения, уверены специалисты.

Федеральная налоговая служба (ФНС) намерена объединить сервис «Личный кабинет налогоплательщика» с данными онлайн-касс. В результате россияне смогут в режиме онлайн подавать заявку на налоговый вычет по покупкам, оплаченным банковскими картами.

«Планируется объединить личный кабинет с данными онлайн-касс, что позволит пользователям видеть информацию о своих покупках в налоговых кабинетах и заявлять о вычетах буквально нажатием одной кнопки», — цитирует пресс-служба ФНС главу ведомства Даниила Егорова.

По его словам, технология по упрощённому получению инвестиционных и имущественных вычетов будет готова к запуску уже с марта 2021 года. Нововведение должно будет сократить сроки возврата денег до полутора месяцев.

Напомним, что вычет позволяет уменьшить налоговый платёж или вернуть уже уплаченный в течение года налог на доход физического лица (НДФЛ), например, в связи с покупкой квартиры, расходами на лечение или обучение. Претендовать на получение вычета могут налоговые резиденты страны с доходами, облагаемыми по ставке 13%.

Также по теме

Финансовое обновление: какие налоговые законы вступают в силу с января

C 1 января 2021 года в России вступает в силу закон о снижении ставки страховых взносов и налога на прибыль для IT-компаний….

На сегодняшний день для оформления вычета необходимо подавать налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ с подтверждающими документами. Между тем в конце января Госдума одобрила в первом чтении проект закона об упрощении процедуры.

В случае окончательного принятия поправок в Налоговый кодекс после подачи заявки гражданином через личный кабинет налоговики смогут сами проверять данные в автоматизированной информационной системе. При этом заполнять декларацию и прикладывать документы россиянам больше не придётся.

Более того, по словам Даниила Егорова, уже сейчас в мобильном приложении «Налоги ФЛ» появились так называемые короткие сценарии, которые позволяют заполнить форму 3-НДФЛ и направить заявление на получение налогового вычета «буквально в три клика». Как подчеркнул глава ФНС, 2020 год показал, что тренд на развитие онлайн-услуг оказался более чем востребован.

Упрощение процедуры получения налогового вычета позволит существенного сэкономить время и сделает процесс удобнее для большинства граждан. Такую точку зрения в разговоре с RT выразил аналитик ГК «ФИНАМ» Алексей Коренев.

«В настоящий момент для подачи всех необходимых документов нужно лично присутствовать в налоговой или МФЦ и потратить на процедуру как минимум один рабочий день.

При этом есть риск того, что с первого раза человек не соберёт весь пакет документов и ему придётся идти в учреждение ещё раз.

Это ведёт к дополнительным издержкам, так как получателю в этом случае необходимо отпрашиваться на работе, брать отгул или день за свой счёт», — отметил эксперт.

По его словам, возможность дистанционно подать заявление будет особенно востребованной сейчас, когда многие россияне по-прежнему работают удалённо. При этом число граждан, которые будут оформлять налоговые вычеты, может значительно вырасти, считает первый вице-президент общероссийской общественной организации малого и среднего предпринимательства «Опора России» Павел Сигал.

«Кроме того, возрастёт и финансовая грамотность населения. Сейчас не все налогоплательщики знают, как правильно оформить вычет, либо не готовы оформлять пакет документов для него. Цифровые сервисы упростят процедуру сбора данных. Всё это — закономерное продолжение процесса цифровой трансформации в стране», — добавил Сигал в интервью RT.

Как предположил в беседе с RT руководитель аналитического департамента AMarkets Артём Деев, в результате объединения сервиса «Личный кабинет налогоплательщика» с данными онлайн-касс пользователи будут в автоматическом режиме получать информацию о положенном вычете. Таким образом, процедура станет более понятной и прозрачной, уверен специалист.

«Уровень цифровизации начисления налогов, вычетов, получения деклараций в России значительно обгоняет работу налоговой в США и странах Европы. Появление новой автоматической функции по налоговым вычетам — это ещё один шаг в том, чтобы взаимодействие государства и граждан было открытым и комфортным», — отметил Деев.

В то же время, как полагает Алексей Коренев, очная форма подачи заявления также сохранится. Таким образом, пенсионеры или граждане, которые по определённым причинам не могут оформить вычет онлайн, по-прежнему будут иметь возможность воспользоваться услугой в налоговой или МФЦ, заключил эксперт.

Источник: https://russian.rt.com/business/article/833689-fns-rossiyane-nalogi-vychet

Как оформить налоговый вычет через сайт ФНС: пошаговая инструкция

Фнс россии налоговый вычет

По закону россияне должны отдавать государству 13% от заработка в виде налога на доходы физических лиц. Однако в некоторых случаях деньги можно вернуть, если оформить налоговый вычет.

Для этого необходимо подать в налоговую инспекцию декларацию 3‑НДФЛ и направить документы, подтверждающие право на вычет. Раньше приходилось ходить в ФНС лично. Затем тестировались разные способы подачи бумаг в электронном виде, в том числе с заполнением декларации в специальных программах. Сейчас всё можно быстро и достаточно просто сделать через личный кабинет на сайте налоговой.

1. Зайдите в личный кабинет

Авторизоваться на сайте налоговой можно тремя способами:

  • С помощью логина и пароля от личного кабинета. Чтобы их получить, нужно лично обратиться в налоговую инспекцию с паспортом.
  • С помощью квалифицированной электронной подписи (ЭП), если она у вас уже есть. Если нет, это самый сложный и необоснованный для рядового налогоплательщика вариант. Её выдают в удостоверяющем центре, аккредитованном Минкомсвязи России, и она хранится на жёстком диске, USB‑ключе или смарт‑карте.
  • С помощью логина и пароля от «Госуслуг». Самый простой способ. Если у вас нет аккаунта, оптимальнее получить доступ к нему, а не к личному кабинету сайта ФНС, так как логин и пароль от «Госуслуг» пригодятся во множестве ситуаций.

2. Оформите усиленную неквалифицированную электронную подпись, если её нет

Кликните по своим фамилии, имени и отчеству, чтобы перейти на страницу профиля.

Пролистайте до «Получить ЭП».

Выберите, где будете хранить ключ электронной подписи: на своём компьютере или в защищённой системе ФНС России. Во втором случае вы сможете использовать ЭП на любом устройстве, в том числе на мобильном.

Проверьте правильность ваших данных, придумайте пароль и отправьте заявку. Оформление ЭП обычно занимает несколько дней. Здесь же можно зарегистрировать квалифицированную ЭП, если она у вас есть. Тогда оформлять другую подпись вам не нужно.

Когда ЭП будет оформлена, на этой же странице появится такое поле:

Обратите внимание: у подписи есть срок действия. Затем процедуру придётся повторить.

3. Выберите пункты «Жизненные ситуации» → «Подать декларацию 3‑НДФЛ» → «Заполнить онлайн»

Откроется форма для заполнения декларации.

4. Введите личные данные

Определите, в какой налоговый орган вы направляете декларацию. Если графа не заполнилась автоматически, уточнить это можно на сайте ФНС.

Выберите, за какой год вы хотите подать декларацию. Доступные указаны в выпадающем списке.

Укажите, впервые ли подаёте декларацию за этот год. Если нет, напишите, какая это версия документа по счёту.

Отметьте, являетесь ли вы налоговым резидентом. Для этого необходимо находиться в России 183 дня в году, за который вы подаёте декларацию. Если вы нерезидент, вычет вам не положен.

5. Отчитайтесь о доходах

Работодатели обязаны до 1 апреля направить в налоговую данные о ваших доходах. Если ваш наниматель уже успел это сделать, то соответствующие графы заполнятся автоматически.

Если нет, нажмите на кнопку «Добавить источник дохода» и введите нужную информацию вручную. Данные есть на справке 2‑НДФЛ, которую вам придётся взять, если ваш работодатель ещё не успел отчитаться о вашем доходе (подробнее об этом — ниже).

6. Выберите вычет

О видах вычетов Лайфхакер подробно писал в отдельном материале. Если вкратце:

  • Имущественный — при покупке жилья, строительстве дома, погашении процентов по ипотечному кредиту, выкупе у вас имущества для муниципальных и госнужд.
  • Стандартный — для родителей и усыновителей, инвалидов, Героев России, ликвидаторов аварии на Чернобыльской АЭС.
  • Социальный — на обучение, лечение, благотворительность, страхование, в том числе негосударственное пенсионное.
  • Инвестиционный — если вы зачисляли деньги на индивидуальный инвестиционный счёт.
  • При переносе убытков от операций с ценными бумагами, производными финансовыми инструментами, от участия в инвестиционном товариществе.

Одновременно можно выбрать несколько категорий. Но помните, что больше, чем вы заплатили в виде налога на доходы физических лиц, вам всё равно не вернут.

7. Добавьте подробности о том, что даёт вам право на возврат уплаченных налогов

Например, если оформляете имущественный вычет, введите данные о приобретённом объекте и договоре купли‑продажи.

Если стандартный — о себе и/или о детях.

Если социальный — введите в нужной графе потраченную сумму (её нужно подтвердить документами).

8. Подготовьте декларацию к отправке

На последнем этапе вы увидите, сколько денег вам готовы вернуть. Здесь это 6,5 тысячи, так как, по легенде, был заявлен вычет на обучение в размере 50 тысяч рублей. Кроме того, вы сможете скачать декларацию уже на бланке, чтобы ещё раз проверить её на ошибки.

Добавьте документы, обосновывающие право на вычет. Следите, чтобы бумаги были в формате JPG, JPEG, TIF, TIFF, PNG, PDF и весили не более 10 МБ каждая. Максимальный размер всех прикреплённых файлов не должен превышать 20 МБ.

Сейчас портал ФНС сам предлагает список документов, которые ведомство хотело бы получить. Раньше приходилось выяснять перечень самостоятельно.

Если ваши справки 2‑НДФЛ уже есть в базе налоговой (а это вы выяснили при заполнении информации о доходах), отдельно прикреплять их не нужно. Если данных ещё нет, в разделе «Дополнительные документы» прикрепите и 2‑НДФЛ — требования те же, что и для остальных бумаг.

Остаётся ввести пароль от электронной подписи и отправить документы на проверку.

Что делать дальше

Следите за сообщениями от налоговой.

Вас будут держать в курсе статуса вашей декларации. Если с ней всё в порядке, то в течение месяца вам оформят вычет.

Но у налоговой также есть право провести камеральную проверку, и тогда процесс займёт три месяца с момента приёма документов. Отсчёт ведётся не со дня отправки декларации, а именно с момента, когда её приняли.

Статус также можно посмотреть, выбрав пункты меню «Жизненные ситуации» → «Подать декларацию 3‑НДФЛ» → «Заполнить онлайн».

Если что‑то пойдёт не так, вам отправят сообщение или позвонит инспектор. В некоторых случаях вам будет достаточно отправить недостающие документы. Если в декларации были неточности, придётся подать её заново.

Как оформить возврат средств

Если налоговая отчиталась о завершении проверки, в том числе камеральной, пора оформлять заявление на возврат средств. Чтобы это сделать, выберите «Мои налоги» → «Переплата». В строчке с переплатой будет указана сумма, которую вы можете вернуть.

Вам предложат зачесть переплату в счёт задолженности по налогам, если она у вас есть.

za‑vychetom.ru

Если нет, переходите к следующему пункту и заполняйте заявление на возврат. Вам нужно указать реквизиты счёта, на который придут деньги.

Останется подтвердить данные и ждать. Деньги придут в течение месяца.

Источник: https://Lifehacker.ru/kak-oformit-nalogovyj-vychet/

Налоговые вычеты. Что это такое, какие они бывают и сколько денег можно вернуть от государства

Фнс россии налоговый вычет
Скрин сайта ФНС

Наступил новый год и теперь самое время задуматься о том, чтобы получить назад часть налогов, уплаченных государству в предыдущем году, а также отчитаться о некоторых полученных доходах.

Эта статья первая из цикла. В ней я поговорю о том, что такое налоговые вычеты, какие они бывают и сколько денег можно получить от государства. В последующем каждому налоговому вычету будет посвящена отдельная публикация.

А может и не одна.

Размер налогового вычета – это та сумма, на которую уменьшается ваша налогооблагаемая база (а не количество денег, которые получите на руки). Если налоговый вычет равен 100 000 рублей в год, значит вы имеете право вернуть 13% от этой суммы, то есть 13 000 рублей.

Итак, налоговые вычеты бывают следующих видов:

1) Стандартные. Предоставляется ежемесячно. Обычно этим занимается работодатель, но не всегда. Иногда надо самому подавать декларацию 3-НДФЛ, чтобы его вернуть.

Вычеты предоставляются всем родителям, у которых есть дети, а также отдельным категориям граждан перечисленным в статье 218 Налогового кодекса. В основном это лица, имеющие право на льготы от государства.

Применив данные вычеты, граждане, как правило, смогут на руки получить дополнительно несколько сотен рублей в месяц.

2) Социальные налоговые вычеты. Предоставляются со следующих расходов:

  • на благотворительность;
  • на обучение;
  • на лечение и приобретение медикаментов;
  • на негосударственное пенсионное обеспечение, добровольное пенсионное страхование и добровольное страхование жизни;
  • на накопительную часть трудовой пенсии.

Совокупный лимит по этим вычетам – 120 000 в год. Исключение составляют расходы на обучение, по ним есть отдельный лимит – 50 000 рублей в год. По дорогостоящему лечению лимиты не установлены.

3) Инвестиционные налоговые вычеты. Предоставляются в следующих случаях.

  • За внесение денег на индивидуальный инвестиционный счет, размер вычета не более 400 000 рублей в год – это так называемый тип вычета А;
  • При получении дохода по операциям на индивидуальном инвестиционном счете – это уже тип вычета Б. Считается по совокупному финансовому результату;
  • При получении дохода от операций с ценными бумагами, обращающимися на организованном рынке ценных бумаг. Считается как произведение количества лет нахождения ценных бумаг в собственности и суммы 3 млн рублей;
  • налоговые вычеты при переносе на будущие периоды убытков от операций с ценными бумагами, обращающимися на организованном рынке ценных бумаг. Убытки за прошлые годы уменьшают налогооблагаемую базу за следующие года.

4) Профессиональные налоговые вычеты. Их могут получить как индивидуальные предприниматели, так и определенные категории граждан, работающие по договорам гражданско-правового характера (ГПХ), в том числе занимающиеся созданием произведений культуры и искусства. В целом это тема для отдельной статьи.

5) Имущественные налоговые вычеты. Предоставляются в следующих случаях:

  • при продаже имущества, что дает возможность уменьшить налогооблагаемую базу от полученного дохода с продажи.
  • при покупке/строительстве жилья, или приобретения земельного участка для этих целей, лимит 2 млн рублей.
  • при выплате процентов по целевому ипотечному займу на приобретение, либо строительство жилья, лимит 3 млн рублей.
  • при выкупе у налогоплательщика имущества для государственных/муниципальных нужд, предоставляется в размере выкупной стоимости.

Некоторые налоговые вычеты можно получать один раз в жизни (такие как имущественные), а некоторые – ежегодно.

В наше время для этого достаточно заполнить налоговую декларацию онлайн и подать заявление на перечисление денежных средств. Если этого не делали раньше, то самое время заняться этим сейчас.

Напомню, что в большинстве случаев действует трехлетний “срок давности” на получение вычетов, после чего деньги от государства вы уже получить не сможете.

Сейчас есть куча сервисов, которые за небольшие деньги предлагают подготовить и направить в налоговый орган декларацию 3-НДФЛ. Но я рекомендую научиться делать это самому. У меня есть показательный пример коллеги, который воспользовался подобной услугой, а в итоге сам был вынужден ходить в налоговую и исправлять ошибки, которые совершили работники этого самого сервиса.

А все дело в том, что человек, который заполняет для вас налоговую декларацию, получит с этого 1000 рублей, независимо от того, будут там ошибки или нет. А для вас цена одной ошибки составит десятки, если не сотни, тысяч рублей. Поэтому такое важное дело лучше делать самому.

По мере публикаций статей на тему получения налоговых вычетов, я буду размещать здесь ссылки. Ставьте лайки и подписывайтесь.

Источник: https://zen.yandex.ru/media/mariagrats/nalogovye-vychety-chto-eto-takoe-kakie-oni-byvaiut-i-skolko-deneg-mojno-vernut-ot-gosudarstva-5ff011f7af142f0b17397523

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.